Obnova významov. čo sú peniaze? časť 3

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-16 16:15

Štart

V tejto časti chcem podrobne ukázať, ako dnes funguje moderný koloniálny systém okrádania takzvaných „rozvojových“štátov, vybudovaný na medzinárodnom finančnom systéme s takzvanými „rezervnými“menami. Teraz o tom hovorí pomerne veľa ľudí, ale zatiaľ som, žiaľ, v žiadnom z nich nevidel vysvetlenie tohto mechanizmu, ktoré by bolo zrozumiteľné pre väčšinu ľudí. A niekedy sa objavia aj mylné verzie vysvetlení, ktoré ešte viac mätú ľudí v chápaní tejto témy.

Začnime pohľadom na jednoduchý model medzinárodného obchodu medzi dvoma štátmi. Ako príklad si vezmime napríklad predaj ropy Ruskom do zahraničia, ak by sa to dialo v systéme spravodlivej výmeny.

V prvej fáze predávame našu ropu určitej krajine X za určitú menu tejto krajiny X. Ale v Rusku môže byť ako peniaze použitý iba ruský rubeľ. Preto je mena krajiny X vymieňaná centrálnou bankou za ruble pri určitom výmennom kurze. Ďalej tieto ruble vstupujú do ruskej ekonomiky vo forme miezd zamestnancom ropných spoločností, platieb za služby alebo tovar, ktoré ropné spoločnosti dostali od iných organizácií, ako aj prostredníctvom platenia daní z tejto sumy vo forme určitých platieb. z rozpočtu (opäť platy alebo platby za tovary alebo služby).

Ale máme nerovnováhu v ekonomike krajiny, keďže ruble vstúpili do ekonomiky, ale neexistujú žiadne zodpovedajúce tovary a služby zodpovedajúce tomuto množstvu peňazí, pretože tovary vo forme ropy išli do krajiny X. Ak všetko zostane, toto tak v krajine začne inflácia, teda pokles kúpnej sily peňazí.

Na obnovenie rovnováhy je preto nevyhnutné, aby nastala etapa 2, počas ktorej Rusko dostane tovar alebo služby za rovnakú sumu v mene krajiny X od krajiny X, ktorá dostala našu ropu.

Obchodné firmy, aby priviezli tovar z krajiny X do Ruska na predaj, vymenia ruble, ktoré majú (vlastné prostriedky alebo požičané peniaze) v centrálnej banke za menu krajiny X. Potom nakúpia tovar v krajine X, privezú ich do Ruska, kde ich opäť predávajú za ruble, ktoré sa predtým platili za ropu predanú do zahraničia.

Ekonomika obnovila zostatok peňazí vydaných do obehu a tovaru, ktorý je možné za ne kúpiť, keďže tovar z krajiny X sa objavil v rovnakom množstve, aké bolo prijaté za predaj ropy. Neexistujú žiadne dôvody na infláciu.

Mimochodom, všimnite si, že v tejto schéme vôbec nezáleží na tom, za akú menu predávať ropu do zahraničia, za ruble alebo za menu krajiny X. Ak sa rozhodneme, že ropa sa bude predávať len za ruble, tak v tomto prípade výmena meny krajiny X za ruble nebude produkovaná ruskou spoločnosťou, ktorá predáva ropu z Ruska, ale zahraničnou spoločnosťou z krajiny X, ktorá túto ropu nakupuje.

Je tiež veľmi dôležitým bodom, že mena prijatá počas výmeny z krajiny X medzi prvou a druhou fázou je neustále uchovávaná v centrálnej banke.

Najzaujímavejšie je, že vyššie opísaná schéma nie je nejaký abstraktný, fiktívny model. Podľa veľmi podobnej schémy ZSSR v rokoch 1950 až 1964 obchodoval so socialistickými krajinami. Medzi oboma krajinami bola uzavretá dohoda o výmene komodít, podľa ktorej boli vybrané oprávnené banky, ktoré dostali príkaz viesť evidenciu týchto operácií. Toto účtovanie sa vykonávalo v takzvaných „zúčtovacích rubľoch“, keď keď bol nejaký tovar dodaný zo ZSSR do danej krajiny za určitú sumu, bol zaznamenaný v „zúčtovacích rubľoch“na špeciálnych účtoch v autorizovaných bankách. V prípade spätného dodania tovaru z danej krajiny do ZSSR bola z tohto účtu odpísaná zodpovedajúca suma „zúčtovacích rubľov“. Jediný rozdiel oproti našej schéme je v tom, že na účtovanie bola použitá špeciálna účtovná jednotka - „zúčtovací rubeľ“, a nie mena jednej z dvoch krajín zúčastňujúcich sa na výmene. Po roku 1964 bol zavedený špeciálny „prevoditeľný rubeľ“na výmenu medzi krajinami RVHP. Národné meny boli vymenené za zúčtovacie alebo prevoditeľné ruble za oficiálny pevný kurz.

Dnešný medzinárodný obchodný systém však presne takto nefunguje.

Po prvé, majitelia spoločností, ktoré predávajú čokoľvek do zahraničia, vrátane ropy, nemajú zmysel prinášať všetky výnosy z predaja v cudzej mene do Ruska. Oveľa jednoduchšie je časť týchto výnosov okamžite stiahnuť cez offshore spoločnosti na účty v zahraničných bankách. Napríklad s trhovou hodnotou 60 USD za barel sa ropa predáva z Ruska vlastnej offshore spoločnosti za cenu napríklad 30 USD za barel (hodnoty sa berú napríklad podmienečne). Preto rozdiel vo výške 30 dolárov za barel v zásade nejde do Ruska, ale okamžite zostáva v zahraničí.

Z meny, ktorá napriek tomu ide do Ruska, sa časť viac vypláca ako dividendy zahraničným akcionárom, ktorými sú dnes prakticky všetky ropné spoločnosti vrátane štátnych. Táto časť dolárov tiež končí nie v Rusku, ale v zahraničí, to znamená, že sa naleje do ekonomík iných štátov.

Ďalej, centrálna banka nevykupuje celú menu, ale iba jej časť. Zákon o devízovej regulácii stanovuje právo centrálnej banky Ruskej federácie ustanoviť štandard pre povinný predaj devízových príjmov. V rôznych obdobiach bola stanovená od 50 % do 75 % (po kríze v roku 1998). Potom bolo obdobie, keď bol štandard znížený na 25 % a teraz ho centrálna banka vo všeobecnosti stanovila na 0 %, keďže presadzuje politiku liberalizácie devízového trhu.

Podstatou tohto štandardu bolo, že v čase jeho účinnosti boli všetci účastníci devízových transakcií povinní predať časť meny stanovenej štandardom za pevný kurz stanovený Centrálnou bankou Ruskej federácie a mohli predať len zvyšok meny na burze za komerčné kurzy.

Ale skutočnosť, že Centrálna banka Ruskej federácie zaviedla povinný štandard predaja vo výške 0 %, vôbec neznamená, že centrálna banka úplne zastavila predaj alebo nákup meny na devízovom trhu. Znamená to len, že centrálna banka odmietla využiť svoje právo, ktoré jej dáva zákon, na nákup meny za kurz, ktorý si sama stanovila. To znamená, že sa z neho stal ďalší menový špekulant na burze, ktorý nakupuje a predáva menu, ako všetci ostatní účastníci trhu, za kurz, ktorý pri obchodovaní určuje konkrétny predajca meny.

Najzaujímavejšie je, že centrálna banka naďalej pravidelne nakupuje cudziu menu, pretože je zástupcom Ministerstva financií Ruskej federácie pre devízové transakcie pri implementácii takzvaného „rozpočtového pravidla“. Táto vec je veľmi zaujímavá, ale pozrieme sa na ňu trochu neskôr. Teraz ide hlavne o to, že Centrálna banka Ruskej federácie nevymieňa vláde menu z vlastných rezerv, ale nakupuje menu v mene Ministerstva financií Ruskej federácie za trhový kurz na burze.

Zároveň sa menoví špekulanti pri tejto operácii zvárajú dvakrát, pretože podľa súčasných právnych predpisov sa všetky platby v Ruskej federácii vrátane platenia daní uskutočňujú v rubľoch. To znamená, že ropné spoločnosti, aby zaplatili dane z predaja ropy, najprv predajú doláre, ktoré dostanú, komerčným bankám na burze. Potom zaplatia dane v rubľoch, ktoré idú do rozpočtu Ruskej federácie, po čom Ministerstvo financií Ruskej federácie prevedie časť týchto peňazí do centrálnej banky, aby opäť nakúpila doláre na burze. To znamená, že komerčné banky dostanú primeranú províziu najprv, keď ropné spoločnosti vymenia doláre za ruble, a potom, keď centrálna banka vymení ruble späť za doláre pre ministerstvo financií.

Zaujímavosťou tiež je, že od februára 2017 Centrálna banka Ruskej federácie a ministerstvo financií utajujú údaje o nákupoch cudzej meny na domácom trhu, čo už samo osebe naznačuje.

Okrem toho Centrálna banka Ruskej federácie naďalej pravidelne nakupuje cudziu menu na burze, aby doplnila takzvané zlaté a devízové rezervy. A tu začína zábava. Faktom je, že väčšina zlatých a devízových rezerv Centrálnej banky Ruskej federácie a „rezervného fondu“a „fondu národného blahobytu“nie je vôbec uložená v dolároch! „Pôžičky od federálnej vlády USA“sú zaslané do rozpočtu USA a namiesto nich centrálna banka a ministerstvo financií dostávajú „dlhové záväzky“, ktorých sadzba sa v súčasnosti pohybuje od 1,2 % do 2,8 % v závislosti od doby pôžičky od 1 mesiaca do 30 rokov. Ak si ale myslíte, že ide o ročné úroky, ako pri úveroch v komerčných bankách, tak ste na veľkom omyle. To je presne zisk, ktorý môžete získať kúpou tohto dlhopisu. To znamená, že na začiatku sa dlhopis predáva pod svoju nominálnu hodnotu a na konci je splatený za špecifikovanú nominálnu hodnotu. To znamená, že s výnosom 10-ročného dlhopisu 2,48% sa vám dlhopis s nominálnou hodnotou 1000 USD predá za 975,2 USD. Ak teda prepočítame prijaté príjmy v ročnom vyjadrení, dostaneme len 0, 248 % ročne!

Teraz porovnajte 0,248 % výnos z amerických dlhopisov so sadzbami úverov z komerčných bánk. Napríklad nedávno mi jedna z bánk nástojčivo ponúkla, že si vezmem pôžičku „za výhodných podmienok“na 5 rokov so sadzbou 29,5 % ročne (pre ktorú som bol okamžite poslaný na príslušnú adresu).

Mám na mysli len to, že v skutočnosti sú peniaze poskytnuté federálnej vláde USA prakticky zadarmo.

Ale v schéme medzinárodného obchodu, o ktorej uvažujeme, je najdôležitejšie, že sumy, ktoré sú investované do dlhových záväzkov federálnej vlády USA pod zámienkou vytvorenia rezervných fondov a všelijakých „rezerv“sú v skutočnosti stiahnuté z ruskú ekonomiku. Za túto sumu, ako aj nie všetky ostatné sumy, ktoré boli vyberané ako dividendy alebo cez offshore spoločnosti, sme museli nakúpiť obrovské množstvo tovarov, zariadení, technológií v zahraničí. A ak sa toto všetko spočíta, dostaneme viac ako bilión dolárov, keďže zlaté a devízové rezervy Centrálnej banky Ruskej federácie a sumy v rezervných fondoch ruskej vlády dnes presahujú 500 miliárd dolárov.

Navyše túto schému zavádzajú západné krajiny nielen v Rusku, ale prakticky vo všetkých krajinách sveta, ktorých meny nie sú zahrnuté v zozname takzvaných „rezervných mien“. Dovoľte mi pripomenúť, že zoznam „rezervných mien“dnes zahŕňa americký dolár, libru šterlingov, švajčiarsky frank, japonský jen a euro. V skutočnosti sú to krajiny, ktorým je dovolené vyberať hold od iných krajín pod zámienkou „zlatých a devízových rezerv“. Rozdelenie tributu medzi krajiny zároveň zodpovedá podielu, ktorý tá či oná mena zaberá na zlatých a devízových rezervách tej či onej krajiny. To znamená, že ak krajiny tichomorského a ázijského regiónu majú vo svojich rezervách veľké percento rezervy v japonských jenoch, potom je to Japonsko, ktoré z týchto krajín dostáva viac príjmov vo svoj prospech. Vo všeobecnosti proces s použitím dolára ako príkladu vyzerá ako nasledujúci diagram.

Komerčné banky poskytujú americkým spoločnostiam pôžičky v dolároch na nákup tovaru a služieb v koloniálnych krajinách. Ak komerčné banky nemajú dostatok dolárov, potom Federálny rezervný systém vytlačí toľko nových dolárov, koľko je potrebné, keďže dnes sa na vydané peniaze nevyžaduje žiadna skutočná záruka a americká spoločnosť ani štát nemá nad FEDom žiadnu kontrolu.

Obchodné spoločnosti za tieto peniaze nakupujú tovary a služby v koloniálnych krajinách, ktoré cez ne vstupujú na americký trh. Zatiaľ ich však nemôžu predať, keďže americká ekonomika nemá potrebné množstvo dolárov na ich nákup.

Centrálne banky koloniálnych krajín vymieňajú časť dolárov, ktoré prichádzajú do krajiny, a používajú ich na nákup dlhových záväzkov federálnej vlády USA. Prijaté dlhové záväzky tvoria samotné „devízové rezervy“a iné „rezervné fondy“.

Federálna vláda USA, ktorá dostala skutočné doláre od centrálnych bánk koloniálnych krajín, im nariaďuje, aby platili výdavky štátneho rozpočtu USA, to znamená, aby platili platy štátnym zamestnancom a armáde, aby vyplácali rôzne sociálne dávky, ako napr. ako aj na iné výdavky.

Po prechode týmto reťazcom teda skutočné doláre končia u občanov USA, ktorí môžu tieto peniaze použiť na nákup tovarov a služieb od amerických spoločností, ktoré boli zakúpené v koloniálnych krajinách. V súlade s tým sú americké spoločnosti prostredníctvom ďalšieho predaja tovarov a služieb schopné vrátiť pôžičky, ktoré si predtým vzali, komerčným bankám.

Samozrejme, nie všetky doláre, ktoré sa zúčastňujú opísaných procesov, prechádzajú týmto reťazcom, pretože centrálne banky koloniálnych krajín v žiadnom prípade nevykupujú všetko množstvo meny, ktoré vstupuje do krajiny. Toto je len časť, ktorá tvorí koloniálnu daň vyberanú prostredníctvom medzinárodného finančného systému. Dochádza aj k všeobecnému obratu peňazí a tovarov, ktorý je nevyhnutný na zabezpečenie samotného procesu ťažby zdrojov alebo výroby tovaru. Ale tie sumy, ktoré sú stiahnuté z ekonomík koloniálnych krajín pod zámienkou vytvárania rôznych rezerv, v konečnom dôsledku zvyšujú blahobyt občanov práve tých krajín, ktorých mena sa používa ako rezerva. Ak došlo k spravodlivej výmene, ako je znázornené vyššie na úplne prvom diagrame, potom druhá strana musela vrátiť tovar, zdroje alebo služby za celú sumu, ktorá bola zaplatená za tovar alebo zdroje krajiny kolónie.

Výber skutočných peňazí cez centrálne banky pod rúškom „rezerv“však nie je jediným mechanizmom na vyberanie pocty od koloniálnych krajín. Existujú aj iné spôsoby, na ktoré sa pozrieme v ďalšej časti.

Pokračovanie